答：依據《銀行業監督管理法》《中國銀保監會行政處罰辦法》，監管部門在監管工作中對信托公司的行政處罰種類包括：（1）警告；（2）罰款；（3）沒收違法所得；（4）責令停業整頓；（5）吊銷金融、業務許可證；（6）取消、撤銷任職資格；（7）禁止從事銀行業工作；（8）法律、行政法規規定的其他行政處罰。銀保監會及其派出機構對信托公司實施行政處罰時，應當責令信托公司對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。構成犯罪的，應當依法移交司法機關追究刑事責任。
答：監(jian)(jian)(jian)管(guan)評(ping)級(ji)是指監(jian)(jian)(jian)管(guan)機構(gou)結合(he)日(ri)常監(jian)(jian)(jian)管(guan)掌握的(de)情況以(yi)及(ji)其(qi)他相關(guan)信(xin)(xin)息(xi)，按(an)照《信(xin)(xin)托(tuo)公(gong)司監(jian)(jian)(jian)管(guan)評(ping)級(ji)辦法》對(dui)信(xin)(xin)托(tuo)公(gong)司的(de)整(zheng)體狀況作出(chu)評(ping)價(jia)判(pan)(pan)斷的(de)監(jian)(jian)(jian)管(guan)過(guo)程，是實(shi)施分類監(jian)(jian)(jian)管(guan)的(de)基礎。信(xin)(xin)托(tuo)公(gong)司監(jian)(jian)(jian)管(guan)評(ping)級(ji)辦法是主要供監(jian)(jian)(jian)管(guan)部門用以(yi)對(dui)信(xin)(xin)托(tuo)公(gong)司經營狀況進行綜合(he)評(ping)判(pan)(pan)，并依評(ping)判(pan)(pan)結果進一(yi)步采取針對(dui)性監(jian)(jian)(jian)管(guan)措(cuo)施的(de)規章制度。
答(da)：信(xin)(xin)(xin)托(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)行(xing)業評(ping)級(ji)(ji)(ji)(ji)是(shi)中國信(xin)(xin)(xin)托(tuo)業協(xie)會依據《信(xin)(xin)(xin)托(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)行(xing)業評(ping)級(ji)(ji)(ji)(ji)指引（試行(xing)）》，對(dui)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)從行(xing)業角(jiao)度作(zuo)出(chu)的(de)綜合評(ping)價，并(bing)接受(shou)中國銀保(bao)監會的(de)指導。行(xing)業評(ping)級(ji)(ji)(ji)(ji)與監管評(ping)級(ji)(ji)(ji)(ji)的(de)區別在于實施的(de)機構不同(tong)，監管評(ping)級(ji)(ji)(ji)(ji)通常由中國銀保(bao)監會進行(xing)評(ping)定，行(xing)業評(ping)級(ji)(ji)(ji)(ji)由中國信(xin)(xin)(xin)托(tuo)業協(xie)會組織(zhi)評(ping)定。
答：根據《信托公司行業評級指引（試行）》第七條規定，信托公司行業評級主要對信托公司資本實力、風險管理能力、增值能力、社會責任四個方面進行評級，根據各項評價內容的量化指標得分情況綜合確定，評級結果劃分為A、B、C三級。
答：《銀(yin)行業(ye)金(jin)融(rong)機構銷售(shou)(shou)專(zhuan)區錄(lu)音錄(lu)像(xiang)管理暫行規定》第(di)二條(tiao)明(ming)確，銷售(shou)(shou)專(zhuan)區錄(lu)音錄(lu)像(xiang)（簡稱(cheng)專(zhuan)區“雙(shuang)錄(lu)”），是指銀(yin)行業(ye)金(jin)融(rong)機構在(zai)營業(ye)場(chang)所銷售(shou)(shou)自身依法發(fa)行的理財產品(pin)(pin)及合(he)作機構依法發(fa)行的金(jin)融(rong)產品(pin)(pin)，都需(xu)要實施專(zhuan)區“雙(shuang)錄(lu)”管理，即設立銷售(shou)(shou)專(zhuan)區，并在(zai)銷售(shou)(shou)專(zhuan)區內裝配電子系統，對每筆產品(pin)(pin)銷售(shou)(shou)過程同步錄(lu)音、錄(lu)像(xiang)。
答：設立信托公司需要符合以下條件：（1）有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會規定的公司章程，股東管理、股東的權利義務等相關內容應按規定納入信托公司章程；（2）有符合規定條件的出資人，包括境內非金融機構、境內金融機構、境外金融機構和銀保監會認可的其他出資人；（3）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（4）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業務相適應的合格的信托從業人員；（5）具有健全的公司治理結構、組織機構、管理制度、風險控制機制和投資者保護機制；（6）具有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；（7）建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施；（8）中國銀保監會規定的其他審慎性條件。
答：信托公司設立須經籌建和開業兩個階段。籌建信托公司，應當由出資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀保監局提交申請，由銀保監局受理并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。信托公司開業，應當由出資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀保監局提交申請，由銀保監局受理、審查并決定。銀保監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報中國銀保監會。
答：信托公司應根據內部控制目標和風險評估情況，采用相應的控制措施，將經營風險控制在可承受度之間。常見的內部控制措施有以下七項：（1）不相容職務分離控制：即同一事項上不同崗位的人能相互牽制和監督，且信托業務部門應當獨立于公司其他部門，其人員不得與公司其他部門的人員相互兼職，業務信息不得與公司的固有業務部門共享；（2）授權審批控制：信托公司應當建立完善的分級授權體系，公司各級管理人員在授權范圍內辦理業務，行使職權和承擔責任；（3）會計系統控制：信托公司的會計系統，對內要能提供經營管理的諸多信息，對外可以向委托人、受益人等提供用于投資等決策的信息，信托公司應當對信托財產與固有財產分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財產分別管理、分別記賬；（4）財產保護控制：首先信托公司要做好財產記錄和實物保管工作，其次要定期盤點和賬實核對，最后是要限制未經授權的人員直接接觸資產；（5）預算控制：信托公司通過預算的編制和檢查預算的執行情況，可以比較、分析內部各單位未完成預算的原因，并對未完成預算的不良后果采取改進措施；（6）運營分析控制：對公司內部各項業務、各類機構的運行情況進行獨立分析或綜合分析，進而掌握信托公司運營的效率和效果，為持續的優化調整奠定基礎；（7）績效考評控制：信托公司董事會及經營層要對公司各部門及個人占有、使用、管理與配置公司經濟資源的效果進行評價和考核，促進實現發展戰略和提高經營效率效果。
答：截至2020年底，全國共有信托公司68家。從注冊地的地域分布來看，除廣西、寧夏、海南三省（區）沒有信托公司外，其余各省（區、市）均有注冊信托公司。注冊在北、上、廣、蘇、浙等經濟發達地區的信托公司較多，其中北京市11家、上海市7家、廣東省5家、浙江省5家、江蘇省4家；其余各省（區、市）的信托公司分布較為分散，基本維持在1到2家。
答：根據《信托公司股權管理暫行辦法》的要求，下列情形造成信托公司違反審慎經營規則，監管部門可以限制信托公司股東參與經營管理的相關權利：（1）虛假出資、出資不實、抽逃出資或者變相抽逃出資的；（2）使用委托資金、債務資金或其他非自有資金投資入股的；（3）委托他人或接受他人委托持有信托公司股權的；（4）未按規定進行報告的；（5）拒絕向信托公司、國務院銀行業監督管理機構或其派出機構提供文件材料或提供虛假文件材料、隱瞞重要信息以及遲延提供相關文件材料的；（6）違反承諾、公司章程或協議條款的；（7）主要股東或其控股股東、實際控制人不符合本辦法規定的監管要求的；（8）違規開展關聯交易的；（9）違反承諾進行股權質押或以股權及其受（收）益權設立信托等金融產品的；（10）拒絕或阻礙國務院銀行業監督管理機構或其派出機構進行調查核實的；（11）不配合國務院銀行業監督管理機構或其派出機構開展風險處置的；（12）在信托公司出現資本不足或其他影響穩健運行情形時，主要股東拒不補充資本并拒不同意其他股東、投資人增資計劃的；（13）其他濫用股東權利或不履行股東義務，損害信托公司、信托當事人、其他股東等利益的。
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