近日，云南信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)自主研發、成功(gong)推出(chu)了智(zhi)能(neng)合規系統，助力公司合規法務管理的升級。這是云南信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)落地兩大“賬務自動化處理機器人”（RPA賬務機器人），賦能賬務、清算、估值等業務流程，以及推出智能招聘系統之后，又一科技賦能新舉措。該系統在合規法務流程方面，創新提升智能化服務水平。
目前，信(xin)托(tuo)業(ye)加速轉型，面臨(lin)強監管(guan)(guan)趨勢的日益加大，以及財富管(guan)(guan)理、普惠金(jin)融、慈善信(xin)托(tuo)等創新業(ye)務的不斷深入(ru)，信(xin)托(tuo)公司復(fu)雜多(duo)元的各類業(ye)務，都在不同程度上(shang)，對合規風(feng)險(xian)管(guan)(guan)理的質效，提出(chu)了挑戰，迫切需要升級。
據(ju)了(le)(le)解，云南信(xin)(xin)托信(xin)(xin)息(xi)科(ke)技部與法律合規部針對(dui)當前合規法務(wu)管(guan)(guan)理工作(zuo)的痛點，梳理了(le)(le)法務(wu)信(xin)(xin)息(xi)查詢咨詢服務(wu)、合同(tong)管(guan)(guan)理等流程(cheng)，經過(guo)精(jing)心自主研發，成功搭(da)建(jian)了(le)(le)一站式智能合規系統(tong)，現(xian)已投入(ru)日常使用(yong)。
在法(fa)務信息服務方面(mian)，由于信托業(ye)務覆蓋領域廣，歷年來大量(liang)法(fa)律(lv)法(fa)規、政(zheng)策，公司內部的大量(liang)制度(du)、指引文件，以(yi)及行業(ye)動態可供參考的大量(liang)資訊（如監(jian)管處罰、法(fa)律(lv)訴訟，實際案例）等(deng)員(yuan)工“應知應會”信息，幾乎以幾何級增長，已經成為難以用人工方式查詢、比對的海量數據。
云(yun)南(nan)信(xin)(xin)托相關負(fu)責人(ren)表示，在目前云(yun)南(nan)信(xin)(xin)托的智能(neng)合規(gui)(gui)系統(tong)上，可(ke)以數(shu)字化手段將相關數(shu)據，按(an)(an)不同的分類要(yao)求(qiu)，集中(zhong)(zhong)存儲、展(zhan)現(xian)，形(xing)成一站式的信(xin)(xin)托法(fa)規(gui)(gui)專家(jia)知識(shi)庫，管理(li)員可(ke)自行定(ding)制(zhi)文檔(dang)分類，按(an)(an)各業(ye)務領域劃分，將海量數(shu)據入庫。該系統(tong)向全公司開(kai)放，使用者可(ke)按(an)(an)關鍵字搜索所需信(xin)(xin)息，不僅利于法(fa)務人(ren)員和信(xin)(xin)托經理(li)在業(ye)務過程中(zhong)(zhong)，隨時查詢相關法(fa)規(gui)(gui)、風控政策、全國各地同業(ye)行政處罰(fa)與法(fa)律訴訟等信(xin)(xin)息，而且利于大幅(fu)減少法(fa)律合規(gui)(gui)部向各業(ye)務部門發送相關法(fa)規(gui)(gui)文檔(dang)、解釋(shi)法(fa)規(gui)(gui)問題的工作量。此外，該系統(tong)可(ke)以發布通過發布、組(zu)織(zhi)學習監(jian)管部門法(fa)規(gui)(gui)的方式，起到普法(fa)宣傳的作用。
在(zai)合(he)(he)同(tong)管(guan)理(li)方面，由于信(xin)托靈活制(zhi)度優勢，業務(wu)(wu)門類極為(wei)豐富，各類業務(wu)(wu)的(de)大(da)(da)批量(liang)合(he)(he)同(tong)，需要高效而(er)嚴格(ge)的(de)審批處理(li)，這對于法(fa)務(wu)(wu)部門的(de)人(ren)員(yuan)成本和時效性，都(dou)造成巨大(da)(da)壓力。實踐過程中，不(bu)同(tong)類型(xing)的(de)業務(wu)(wu)，往(wang)(wang)(wang)往(wang)(wang)(wang)有(you)不(bu)同(tong)的(de)合(he)(he)同(tong)模(mo)板，信(xin)托經理(li)的(de)合(he)(he)同(tong)需要法(fa)律合(he)(he)規部逐字(zi)審核，工(gong)作量(liang)大(da)(da)、審核效率(lv)低，且(qie)易(yi)出錯。如果沒有(you)有(you)效的(de)信(xin)息(xi)技術手(shou)段，信(xin)托經理(li)往(wang)(wang)(wang)往(wang)(wang)(wang)因錯用了舊的(de)、不(bu)合(he)(he)規范的(de)合(he)(he)同(tong)模(mo)板，導致返(fan)工(gong)，徒增工(gong)作量(liang)。
據介紹，在云南信托(tuo)的(de)(de)智能(neng)合(he)(he)(he)規(gui)系統(tong)(tong)上，信托(tuo)經(jing)理(li)可以填寫項(xiang)目合(he)(he)(he)同(tong)要(yao)素，由系統(tong)(tong)通過(guo)合(he)(he)(he)同(tong)機(ji)器(qi)人技術(shu)，自(zi)動生成合(he)(he)(he)同(tong)模板(ban)。合(he)(he)(he)同(tong)經(jing)交易(yi)對手流轉(zhuan)修(xiu)(xiu)改(gai)(gai)，回到(dao)法(fa)律合(he)(he)(he)規(gui)部后，系統(tong)(tong)可自(zi)動比(bi)對修(xiu)(xiu)改(gai)(gai)后的(de)(de)痕跡(ji)，并提示合(he)(he)(he)同(tong)審核人員(yuan)，幫(bang)(bang)助其檢查合(he)(he)(he)同(tong)的(de)(de)修(xiu)(xiu)改(gai)(gai)情況，提高(gao)審核效率。這一系列(lie)的(de)(de)技術(shu)支(zhi)持，能(neng)幫(bang)(bang)助合(he)(he)(he)同(tong)審核人員(yuan)從(cong)過(guo)去(qu)逐字比(bi)對合(he)(he)(he)同(tong)的(de)(de)繁(fan)重(zhong)任務(wu)中，解脫出來。
信托(tuo)數字化(hua)風控，大有可為。針對(dui)此次智能合規系統的探索實踐，信息科技部和法(fa)律合規部秉承的共識原則是：“緊扣真正對業務有幫助的場景和流程，追求技術的實效價值，切實發揮科技賦能作用”。
“用科技讓(rang)金(jin)融(rong)(rong)更(geng)簡單，這(zhe)是云南(nan)(nan)信托的使命。”云南(nan)(nan)信托相關負(fu)責人對(dui)記者表示。據(ju)悉，多(duo)年來(lai)，云南(nan)(nan)信托對(dui)科研系統、技術團隊的持續投入，正逐漸轉化為新(xin)動(dong)能(neng)，有效支(zhi)撐前中后臺的轉型發展。在業務創新(xin)與發展方面，云南(nan)(nan)信托以科技賦能(neng)消費(fei)金(jin)融(rong)(rong)、農(nong)村金(jin)融(rong)(rong)、資(zi)產證券化等多(duo)個領域，通過自主研發的IT科技系統，支(zhi)持自主風控管理(li)，提升客戶體(ti)驗，累(lei)計服務了數百(bai)萬人群，讓(rang)更(geng)多(duo)受眾獲益于金(jin)融(rong)(rong)服務。
