（中國人民銀行、公安(an)部、國家安(an)全部令2014年(nian)第1號）
第一條(tiao) 為規范涉及恐(kong)怖活動資產凍結的(de)程序和(he)(he)(he)行為，維護國家安(an)全和(he)(he)(he)社會(hui)(hui)公共利益，根據《中華人(ren)民共和(he)(he)(he)國反洗(xi)錢法(fa)》、《全國人(ren)大常委(wei)會(hui)(hui)關于加強(qiang)反恐(kong)怖工(gong)作有關問(wen)題(ti)的(de)決定》等法(fa)律，制定本(ben)辦法(fa)。
第二條 本辦法適(shi)用于在中華人(ren)民共和國境內依法設立(li)的(de)金(jin)融(rong)機構(gou)、特(te)定非(fei)金(jin)融(rong)機構(gou)。
第三(san)條 金(jin)融機構、特定(ding)(ding)非金(jin)融機構應當嚴(yan)格按照(zhao)公安部發布的(de)恐(kong)(kong)怖活動組織及恐(kong)(kong)怖活動人員名單、凍(dong)結資(zi)產的(de)決定(ding)(ding)，依法對相關資(zi)產采取凍(dong)結措施。
第四(si)條 金(jin)(jin)融機構、特定非金(jin)(jin)融機構應當制定凍結涉(she)及恐(kong)怖活(huo)動資產的(de)內部(bu)操(cao)作(zuo)規程(cheng)和(he)控制措(cuo)施(shi)，對(dui)分支機構和(he)附屬機構執行本辦法的(de)情況進行監(jian)(jian)督管理；指定專(zhuan)門機構或(huo)者人(ren)員關注并及時掌(zhang)握(wo)恐(kong)怖活(huo)動組織及恐(kong)怖活(huo)動人(ren)員名(ming)單(dan)的(de)變動情況；完(wan)善客戶身份信息和(he)交(jiao)易信息管理，加強交(jiao)易監(jian)(jian)測。
第(di)五條 金融(rong)(rong)機(ji)構、特定(ding)非金融(rong)(rong)機(ji)構發(fa)現(xian)恐(kong)(kong)怖活(huo)動(dong)組織及恐(kong)(kong)怖活(huo)動(dong)人員擁(yong)有或者(zhe)控制的(de)資產，應當立(li)即采取凍結措(cuo)施。
對恐怖(bu)活動組織(zhi)及恐怖(bu)活動人員與他人共同擁有或(huo)者控制的資(zi)產采取(qu)凍結(jie)措(cuo)施(shi)，但該(gai)資(zi)產在(zai)采取(qu)凍結(jie)措(cuo)施(shi)時(shi)無法分(fen)割或(huo)者確定份額的，金融機構(gou)、特定非金融機構(gou)應(ying)當一并采取(qu)凍結(jie)措(cuo)施(shi)。
對按照本辦法第十一條的(de)規定收取的(de)款項或者受讓的(de)資產，金(jin)融機(ji)構(gou)、特定非金(jin)融機(ji)構(gou)應當采取凍結措施(shi)。
第六條 金融(rong)機(ji)構(gou)、特定非金融(rong)機(ji)構(gou)采取凍結(jie)措施后，應(ying)當立(li)即將資產數額、權屬、位(wei)置、交易信息等(deng)情況以書(shu)面(mian)形式報告資產所在地(di)(di)縣級公安(an)機(ji)關和(he)市(shi)、縣國(guo)(guo)家(jia)安(an)全(quan)機(ji)關，同(tong)時抄報資產所在地(di)(di)中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)民銀行分支機(ji)構(gou)。地(di)(di)方公安(an)機(ji)關和(he)地(di)(di)方國(guo)(guo)家(jia)安(an)全(quan)機(ji)關應(ying)當分別(bie)按照(zhao)程序層報公安(an)部(bu)和(he)國(guo)(guo)家(jia)安(an)全(quan)部(bu)。
金融機構、特(te)定(ding)非金融機構采(cai)取(qu)凍結(jie)措施后，除中國(guo)人民銀行(xing)及其分支機構、公(gong)安機關、國(guo)家安全機關另有要求外，應(ying)當(dang)及時告知客戶，并說(shuo)明采(cai)取(qu)凍結(jie)措施的依據和理由。
第七條 金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構、特(te)定非(fei)金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構及(ji)(ji)其工作人員(yuan)應當依法協(xie)助、配(pei)合公安機(ji)(ji)關和國家安全機(ji)(ji)關的調查、偵查，提(ti)供與(yu)恐(kong)怖活(huo)動組(zu)織及(ji)(ji)恐(kong)怖活(huo)動人員(yuan)有關的信息、數據(ju)以及(ji)(ji)相關資產(chan)情況。
金融機構及(ji)其(qi)工作(zuo)人(ren)員應當依法協助、配合(he)中國人(ren)民銀(yin)行及(ji)其(qi)省會(hui)（首府）城市中心支行以上分支機構的反洗錢調查，提(ti)供涉及(ji)恐怖活(huo)動組織及(ji)恐怖活(huo)動人(ren)員資(zi)產的情況。
第八條(tiao) 金(jin)融機構(gou)、特定非金(jin)融機構(gou)及(ji)其工(gong)作人(ren)(ren)員對與(yu)采(cai)取(qu)凍(dong)(dong)結(jie)措(cuo)施有關(guan)的工(gong)作信息應當(dang)保密(mi)，不得違反規定向任何單位及(ji)個人(ren)(ren)提(ti)供和透露(lu)，不得在(zai)采(cai)取(qu)凍(dong)(dong)結(jie)措(cuo)施前通知資產(chan)的所有人(ren)(ren)、控制人(ren)(ren)或者(zhe)管理人(ren)(ren)。
第九條 金(jin)融機構(gou)、特定非金(jin)融機構(gou)有合理(li)理(li)由懷疑客戶或者其(qi)交易對(dui)手、相關(guan)資產涉及(ji)(ji)恐(kong)怖活動(dong)組織及(ji)(ji)恐(kong)怖活動(dong)人員的，應(ying)當(dang)根據(ju)中國(guo)人民銀行(xing)的規定報告(gao)可疑交易，并(bing)依(yi)法向公安機關(guan)、國(guo)家安全機關(guan)報告(gao)。
第十條(tiao) 金融(rong)機構、特(te)定(ding)非金融(rong)機構不得擅自解除凍(dong)結(jie)措施。
符合下列情形之一的(de)，金(jin)融(rong)機構、特定非金(jin)融(rong)機構應當立(li)即(ji)解除凍結(jie)措施，并按(an)照(zhao)本辦法第六(liu)條的(de)規定履行報告(gao)程序：
（一）公安部公布的恐怖活動組(zu)織及(ji)恐怖活動人員名單有調整，不再需要采取(qu)凍結措施的；
（二）公安部或者國家(jia)安全(quan)部發現(xian)金融機(ji)構(gou)、特定非金融機(ji)構(gou)采取(qu)凍結措施有錯誤并書(shu)面(mian)通知的；
（三）公安機關(guan)或者(zhe)國家安全機關(guan)依法(fa)調查(cha)、偵(zhen)查(cha)恐怖活(huo)動，對有關(guan)資產的處(chu)理另有要(yao)求并書面(mian)通知(zhi)的；
（四(si)）人民法(fa)院做出(chu)的生效裁決對(dui)有關資產的處(chu)理有明確(que)要求的；
（五）法律、行政(zheng)法規(gui)規(gui)定的其他情形。
第十一條 涉及恐怖活(huo)動(dong)的(de)(de)資(zi)(zi)產被(bei)采(cai)取凍結(jie)措施期(qi)間，符(fu)合以下情形之一的(de)(de)，有關賬戶可以進(jin)行款項(xiang)收取或者資(zi)(zi)產受(shou)讓：
（一）收(shou)取被采取凍結措施的資產(chan)產(chan)生的孳息以及其他收(shou)益；
（二）受償債權；
（三(san)）為不影(ying)響正常的證券(quan)、期貨交易秩序，執行恐怖活(huo)動組織及恐怖活(huo)動人員名單公布前(qian)生(sheng)效的交易指令。
第十二(er)條 因基(ji)本生(sheng)活(huo)支出(chu)以及(ji)其他(ta)特殊原因需要使(shi)用被采取凍結措施的資產(chan)的，資產(chan)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chan)所在(zai)地縣(xian)級(ji)公安機關(guan)提(ti)出(chu)申請(qing)。
受(shou)理申(shen)請(qing)(qing)的公安機關應當按照程序層(ceng)報公安部(bu)審核。公安部(bu)在(zai)收到申(shen)請(qing)(qing)之日起30日內(nei)進行審(shen)(shen)查處理；審(shen)(shen)查核準的，應當要求相關(guan)(guan)金(jin)融機構、特(te)定非金(jin)融機構按照(zhao)指定用途、金(jin)額、方式等處理有關(guan)(guan)資產。
第十三條 金融機(ji)(ji)(ji)構、特定(ding)(ding)非金融機(ji)(ji)(ji)構對根據本(ben)辦法(fa)被采取(qu)凍結措施的(de)資產的(de)管理及處(chu)置，應當按照(zhao)中(zhong)國(guo)人民銀(yin)行(xing)、中(zhong)國(guo)銀(yin)行(xing)業監(jian)督管理委(wei)員(yuan)會(hui)、中(zhong)國(guo)證券監(jian)督管理委(wei)員(yuan)會(hui)、中(zhong)國(guo)保險(xian)監(jian)督管理委(wei)員(yuan)會(hui)的(de)相關(guan)規(gui)定(ding)(ding)執行(xing)；沒有規(gui)定(ding)(ding)的(de)，參照(zhao)公安(an)機(ji)(ji)(ji)關(guan)、國(guo)家安(an)全機(ji)(ji)(ji)關(guan)、檢(jian)察機(ji)(ji)(ji)關(guan)的(de)相關(guan)規(gui)定(ding)(ding)執行(xing)。
第十四條(tiao) 資(zi)產(chan)所(suo)(suo)有人(ren)(ren)、控(kong)制人(ren)(ren)或者(zhe)管理(li)人(ren)(ren)對金融機構、特定非金融機構采取的凍結措施有異議的，可(ke)以向(xiang)資(zi)產(chan)所(suo)(suo)在(zai)地(di)縣級公(gong)安機關(guan)提出(chu)異議。
受理(li)異議的公(gong)安(an)機關應當按照程(cheng)序層報(bao)公(gong)安(an)部(bu)。公(gong)安(an)部(bu)在收(shou)到異議申請(qing)之(zhi)日起(qi)30日內(nei)作(zuo)出審(shen)查(cha)決定(ding)，并書面(mian)通知(zhi)異議人；確屬錯(cuo)誤凍結的，應(ying)當決定(ding)解除(chu)凍結措(cuo)施。
第十五條(tiao) 境外有關(guan)部門以涉及(ji)恐怖活動為由，要求境內金融機(ji)構(gou)(gou)、特定非金融機(ji)構(gou)(gou)凍(dong)結相關(guan)資(zi)產(chan)、提供(gong)客(ke)戶(hu)身(shen)份(fen)信息及(ji)交易信息的(de)，金融機(ji)構(gou)(gou)、特定非金融機(ji)構(gou)(gou)應當告知對方通過(guo)外交途徑(jing)或者(zhe)司法協助途徑(jing)提出請求；不得(de)擅自采(cai)取凍(dong)結措施，不得(de)擅自提供(gong)客(ke)戶(hu)身(shen)份(fen)信息及(ji)交易信息。
第十六條 金(jin)融機構、特定非(fei)金(jin)融機構的(de)(de)境外分支機構和(he)附屬(shu)機構按照駐在國(guo)家（地(di)區）法律規定和(he)監管要求，對涉及(ji)恐怖活動的(de)(de)資產采取凍結措(cuo)施(shi)的(de)(de)，應當將相關(guan)情況及(ji)時報告金(jin)融機構、特定非(fei)金(jin)融機構總部。
金(jin)融機(ji)構、特定(ding)非(fei)金(jin)融機(ji)構總部收到報(bao)(bao)告后，應(ying)當(dang)及時將相(xiang)關情況報(bao)(bao)告總部所在地(di)公(gong)安(an)(an)機(ji)關和國(guo)(guo)家(jia)安(an)(an)全(quan)機(ji)關，同(tong)時抄(chao)報(bao)(bao)總部所在地(di)中國(guo)(guo)人民銀行分支機(ji)構。地(di)方(fang)公(gong)安(an)(an)機(ji)關和地(di)方(fang)國(guo)(guo)家(jia)安(an)(an)全(quan)機(ji)關應(ying)當(dang)分別按照程(cheng)序(xu)層報(bao)(bao)公(gong)安(an)(an)部和國(guo)(guo)家(jia)安(an)(an)全(quan)部。
第(di)十七條 ;中國(guo)人民銀行(xing)及其分支機構(gou)對(dui)金融機構(gou)執行(xing)本辦(ban)法的(de)情況(kuang)進行(xing)監督、檢查。
對(dui)特定非金融機構(gou)執行本(ben)辦法(fa)的情況進行監督、檢查的具體辦法(fa)，由中(zhong)國人民銀行會同(tong)國務院有關(guan)部門另行制定。
第(di)十八條 中(zhong)國人(ren)(ren)民(min)銀(yin)行及其分支機構(gou)、公安機關(guan)、國家安全機關(guan)工作(zuo)人(ren)(ren)員違反規定(ding)，泄露工作(zuo)秘密導致有關(guan)資產(chan)被(bei)非法轉移、隱匿，凍結措施錯誤造成其他財產(chan)損(sun)失(shi)的，依照(zhao)有關(guan)規定(ding)給予(yu)處分；涉嫌構(gou)成犯罪(zui)的，移送司法機關(guan)依法追究刑事(shi)責任(ren)。
第十九條 金融機構及(ji)其(qi)工作人員違(wei)反(fan)本辦(ban)法的，由(you)中(zhong)國(guo)(guo)人民銀(yin)行及(ji)其(qi)地(di)市中(zhong)心支行以上(shang)分支機構按照《中(zhong)華人民共和國(guo)(guo)反(fan)洗錢(qian)法》第三十(shi)一(yi)條(tiao)、第三十(shi)二條(tiao)以及(ji)中(zhong)國(guo)(guo)人民銀(yin)行有(you)關(guan)規定處罰(fa)；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關(guan)依(yi)法追究刑事責任。
第二十(shi)條 本辦法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)所(suo)稱金融(rong)(rong)機(ji)構、特定非金融(rong)(rong)機(ji)構，是(shi)指依據《中華(hua)人民(min)(min)共和國反洗錢法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》等法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)規規定，應(ying)當履(lv)行(xing)反洗錢義(yi)務(wu)的(de)機(ji)構。依據《非金融(rong)(rong)機(ji)構支付服務(wu)管理辦法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》（中國人民(min)(min)銀行(xing)令〔2010〕第2號(hao)發布）取(qu)得《支付業務(wu)許可證》的(de)支付機(ji)構適(shi)用本辦法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)關于金融(rong)(rong)機(ji)構的(de)規定。
本辦法(fa)所稱凍結措施(shi)，是指金融(rong)(rong)(rong)機構、特定非(fei)金融(rong)(rong)(rong)機構為防止(zhi)其持有(you)、管理或者控制的有(you)關資(zi)產(chan)被轉移(yi)、轉換、處置而采取必要措施(shi)，包括但不限于：終止(zhi)金融(rong)(rong)(rong)交(jiao)易；拒(ju)絕(jue)資(zi)產(chan)的提取、轉移(yi)、轉換；停(ting)止(zhi)金融(rong)(rong)(rong)賬戶的開立、變更、撤(che)銷和(he)使用。
本辦法所稱資產包(bao)括但不限于：銀(yin)行存款、匯(hui)(hui)款、旅行支票(piao)、銀(yin)行支票(piao)、郵(you)政(zheng)匯(hui)(hui)票(piao)、保單、提單、倉單、股票(piao)、債(zhai)券、匯(hui)(hui)票(piao)和信用(yong)證，房屋、車輛、船(chuan)舶、貨(huo)物，其他(ta)以電子或(huo)者數字形式證明(ming)資產所有權、其他(ta)權益的法律文(wen)件、證書(shu)等。
第二十一條 本(ben)辦法由中國人民銀行會同公安部(bu)、國家安全部(bu)解釋。
第(di)二(er)十二(er)條 本辦法自發布之日(ri)起施行。
