為進一步推進行業轉型及高質量發展，中(zhong)國(guo)(guo)銀保監(jian)會2019年(nian)12月(yue)提出加強信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)文(wen)化建(jian)設(she)的要求，2020年(nian)6月(yue)中(zhong)國(guo)(guo)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)業協(xie)會發布(bu)《信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)公司(si)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)文(wen)化建(jian)設(she)指引》。云南(nan)國(guo)(guo)際(ji)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)有限公司(si)（以下簡稱(cheng)“云南(nan)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)”或“公司(si)”）積極(ji)貫(guan)徹監(jian)管要求，高度重(zhong)視信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)文(wen)化建(jian)設(she)工作，多(duo)措并舉、積極(ji)創新，將信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)文(wen)化建(jian)設(she)向(xiang)縱深推進。
一、強化政治引領、組織建制和戰略規劃，保障信托文化建設有序開展
（一）從思想政治方面，加強方向引領和路線保障
1.堅持黨(dang)(dang)對信托(tuo)展(zhan)業經營(ying)及文化建(jian)設的(de)(de)指導。云南信托(tuo)不斷加(jia)強黨(dang)(dang)建(jian)工(gong)作，堅定不移(yi)地貫徹金融發展(zhan)的(de)(de)方(fang)向(xiang)，提高政治意識(shi)、大局意識(shi)、核(he)心意識(shi)和看(kan)齊意識(shi)，在(zai)戰略、經營(ying)、發展(zhan)觀(guan)念等方(fang)面(mian)始終堅持黨(dang)(dang)的(de)(de)全(quan)面(mian)領導，使信托(tuo)在(zai)回歸本源的(de)(de)方(fang)向(xiang)上，加(jia)快轉型，持續穩健(jian)地走(zou)在(zai)“服務實體經濟(ji)，滿(man)足人民群眾對于美好生活的(de)(de)向(xiang)往和需要(yao)”的(de)(de)正確道路上。
調(diao)研(yan)顯示(shi)，強化黨(dang)建對信(xin)(xin)托發展的(de)(de)引領(ling)，對于信(xin)(xin)托轉型具有重大促進作(zuo)(zuo)用，實(shi)(shi)踐證明近年(nian)來信(xin)(xin)托行(xing)業(ye)(ye)在黨(dang)建領(ling)域(yu)創新(xin)了(le)諸多舉措，積累了(le)豐富(fu)的(de)(de)經驗，為(wei)后續(xu)全行(xing)業(ye)(ye)服務宏觀經濟發展新(xin)格局(ju)以及“十四(si)五”規劃大棋局(ju)奠定了(le)堅實(shi)(shi)基(ji)礎。中國信(xin)(xin)托業(ye)(ye)協會(hui)調(diao)研(yan)數據顯示(shi)，目前約88.7％的(de)(de)信(xin)(xin)托公(gong)司設(she)立了(le)專門(men)的(de)(de)黨(dang)建組(zu)(zu)織和(he)部門(men)（其(qi)中獨立建制(zhi)(zhi)部門(men)的(de)(de)公(gong)司占(zhan)比已(yi)達50％），平均員(yuan)工人(ren)數超過5人(ren)，且這些信(xin)(xin)托公(gong)司都已(yi)經逐步(bu)建立起黨(dang)建工作(zuo)(zuo)常態化運行(xing)機制(zhi)(zhi)。同時，超過40.34％的(de)(de)信(xin)(xin)托業(ye)(ye)從(cong)業(ye)(ye)人(ren)員(yuan)為(wei)共產黨(dang)員(yuan)（其(qi)中黨(dang)員(yuan)在領(ling)導崗位占(zhan)比為(wei)83.4％），這對于發揮領(ling)導班(ban)子和(he)基(ji)層黨(dang)員(yuan)的(de)(de)先鋒模范(fan)作(zuo)(zuo)用，將黨(dang)建工作(zuo)(zuo)落到實(shi)(shi)處(chu)、細處(chu)、小處(chu)，構筑(zhu)了(le)重要的(de)(de)組(zu)(zu)織保障。
黨(dang)(dang)建(jian)(jian)(jian)在(zai)信(xin)(xin)托(tuo)公司的(de)信(xin)(xin)息披露(lu)和戰略規劃層(ceng)面也日(ri)益受到重視。根據云南信(xin)(xin)托(tuo)研(yan)究發展部的(de)分析，2021年(nian)68家(jia)如期披露(lu)年(nian)報信(xin)(xin)息的(de)信(xin)(xin)托(tuo)公司有9家(jia)在(zai)戰略規劃中強(qiang)化了黨(dang)(dang)的(de)領導與黨(dang)(dang)的(de)建(jian)(jian)(jian)設(she)，而2019年(nian)僅(jin)為4家(jia)。多(duo)年(nian)來，信(xin)(xin)托(tuo)業黨(dang)(dang)建(jian)(jian)(jian)工作(zuo)緊緊圍繞中心(xin)工作(zuo)開展黨(dang)(dang)風(feng)廉政建(jian)(jian)(jian)設(she)、公司治理(li)、金融扶貧、基層(ceng)黨(dang)(dang)建(jian)(jian)(jian)、智慧(hui)黨(dang)(dang)建(jian)(jian)(jian)、數(shu)字黨(dang)(dang)建(jian)(jian)(jian)、學習宣教等，創新探(tan)索，躬耕篤行，成效明(ming)顯，亮(liang)點頻出(chu)，不少信(xin)(xin)托(tuo)公司的(de)黨(dang)(dang)建(jian)(jian)(jian)工作(zuo)還獲(huo)得了當地國資(zi)委等相關政府部門黨(dang)(dang)組（黨(dang)(dang)委）的(de)表彰和認可。
2.云(yun)南信托黨群工作(zuo)部積(ji)極發揮黨員(yuan)在信托文化(hua)建(jian)設方面的(de)先(xian)鋒模范作(zuo)用，通過有效迸發黨組(zu)織和黨員(yuan)的(de)活力、爆發力，彰顯先(xian)進性，提高政治站位、引(yin)領(ling)上下同心，強化(hua)責任擔當(dang)和使命感，帶頭引(yin)領(ling)基層員(yuan)工積(ji)極參(can)與信托文化(hua)建(jian)設的(de)相關(guan)工作(zuo)。
（二）從組織建制、五年目標與路線圖及頂層設計方面，加強組織保障
1.組(zu)(zu)織建(jian)(jian)制(zhi)：2020年7月，云南信(xin)(xin)托成(cheng)立(li)了信(xin)(xin)托文化建(jian)(jian)設(she)領導小組(zu)(zu)〔云信(xin)(xin)發(fa)〔2020〕82號(hao)〕，由董事長任(ren)組(zu)(zu)長，總(zong)裁和1名總(zong)裁助理任(ren)副(fu)組(zu)(zu)長，綜合(he)管理總(zong)部(bu)(bu)(bu)、總(zong)裁辦公(gong)室、法律(lv)合(he)規部(bu)(bu)(bu)、風險管理部(bu)(bu)(bu)、投(tou)資運營中心、審(shen)計稽核部(bu)(bu)(bu)、人(ren)力資源部(bu)(bu)(bu)、戰(zhan)略客戶部(bu)(bu)(bu)、發(fa)展研究(jiu)部(bu)(bu)(bu)等實(shi)施部(bu)(bu)(bu)門負責人(ren)及(ji)骨干為組(zu)(zu)員，整(zheng)體推動公(gong)司信(xin)(xin)托文化建(jian)(jian)設(she)相關工作(zuo)。
2.目(mu)標(biao)、路(lu)(lu)線圖和(he)頂(ding)層設(she)(she)計：公司(si)制(zhi)定了(le)2020年、2021年信(xin)托(tuo)(tuo)文(wen)化(hua)建(jian)設(she)(she)工作規(gui)劃及配套方案，確定了(le)五(wu)年信(xin)托(tuo)(tuo)文(wen)化(hua)建(jian)設(she)(she)的目(mu)標(biao)、路(lu)(lu)線圖和(he)頂(ding)層設(she)(she)計思路(lu)(lu)，指導公司(si)在五(wu)年內遵從“一核、兩帶、三圈、四保障”的規(gui)劃，逐步推(tui)進信(xin)托(tuo)(tuo)文(wen)化(hua)的“深耕”、“生根(gen)”、“莘根(gen)”、“深根(gen)”、“盛根(gen)”五(wu)類發展演進形態，塑造“創(chuang)新(xin)”、“成(cheng)長”、“突破”、“優秀”、“卓越”五(wu)型階(jie)段性信(xin)托(tuo)(tuo)文(wen)化(hua)建(jian)設(she)(she)目(mu)標(biao)，遞進式躍升。此外(wai)，確定了(le)公司(si)信(xin)托(tuo)(tuo)文(wen)化(hua)建(jian)設(she)(she)的組織架構、運行機(ji)制(zhi)、工作流程(cheng)和(he)保障體系(xi)。
二、多措并舉、積極創新，將信托文化建設全面向縱深推進
（一）強化高層價值共識，確保經營管理的科學決策
自2020年信(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)建設(she)開(kai)展(zhan)以(yi)來，云南信(xin)托(tuo)的(de)(de)公(gong)司(si)(si)高管在“三(san)會(hui)”（股(gu)東大會(hui)、董事(shi)會(hui)、監事(shi)會(hui)）及(ji)(ji)半年度(du)、三(san)季度(du)經營(ying)工作會(hui)等(deng)(deng)重大會(hui)議(yi)中，強(qiang)化(hua)“三(san)會(hui)一(yi)層”對(dui)受托(tuo)人文(wen)化(hua)、風險(xian)(xian)文(wen)化(hua)、責任文(wen)化(hua)及(ji)(ji)民(min)生文(wen)化(hua)等(deng)(deng)重點內容的(de)(de)整體(ti)共識，指引公(gong)司(si)(si)治理(li)、戰(zhan)略轉(zhuan)型、經營(ying)展(zhan)業、風險(xian)(xian)管理(li)、內控及(ji)(ji)合規(gui)運(yun)(yun)營(ying)等(deng)(deng)各項(xiang)運(yun)(yun)營(ying)層面(mian)加強(qiang)科(ke)學決策(ce)。同時(shi)，針對(dui)董事(shi)會(hui)、監事(shi)會(hui)成員和(he)高級管理(li)人員，公(gong)司(si)(si)開(kai)展(zhan)了(le)“百日領導力(li)(li)(li)提(ti)升(sheng)(sheng)計劃”，提(ti)升(sheng)(sheng)責任感(gan)、領導能力(li)(li)(li)和(he)科(ke)學決策(ce)能力(li)(li)(li)，確保有關人員熟悉信(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)本質要求，以(yi)身作則確定受托(tuo)人定位(wei)的(de)(de)“高層基調(diao)”。針對(dui)中高層管理(li)人員，公(gong)司(si)(si)設(she)置了(le)云信(xin)e學堂(tang)學習地圖，課(ke)程以(yi)領導力(li)(li)(li)、戰(zhan)略發(fa)展(zhan)、合規(gui)風控、創新(xin)等(deng)(deng)層面(mian)的(de)(de)內容為(wei)中心(xin)，積極(ji)致力(li)(li)(li)于(yu)推動公(gong)司(si)(si)建立(li)符合信(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)要求的(de)(de)業務發(fa)展(zhan)戰(zhan)略。
（二）提升考核機制與信托文化建設的匹配度
公司人(ren)力資源(yuan)部以平衡計分(fen)卡的(de)形式，設立了信托文化建(jian)設考核(he)要(yao)求(qiu)。在員工績(ji)效考核(he)分(fen)值(zhi)構成中，一部分(fen)比重來自(zi)于(yu)(yu)合規管理(li)以及業務創(chuang)(chuang)新內容，以突(tu)出“嚴(yan)守風(feng)險合規底線”、“勇于(yu)(yu)創(chuang)(chuang)新”的(de)信托文化價值(zhi)導向，同時，在激勵機制(zhi)中，公司設置(zhi)了獎金遞(di)延發放要(yao)求(qiu)，并對(dui)部分(fen)特(te)殊業務實(shi)行(xing)(xing)了獎金遞(di)延機制(zhi)，以此倡導長期主(zhu)義，對(dui)員工行(xing)(xing)為進(jin)行(xing)(xing)長期約束，避免員工過度冒險或(huo)利(li)益短視化。
（三）加大信托文化全員培訓及宣導力度，深化信托文化與企業文化價值觀融合
1.云(yun)南信(xin)(xin)托成立了信(xin)(xin)托文(wen)化(hua)學(xue)習與測試項目小組，并(bing)制定專項方案，塑造信(xin)(xin)托文(wen)化(hua)學(xue)習型(xing)組織。公司搭建(jian)了員(yuan)工信(xin)(xin)托文(wen)化(hua)日常學(xue)習機(ji)制，以(yi)“每日一學(xue)”形式通(tong)過(guo)公司工作群、官網(wang)、公眾號等渠(qu)道每天向員(yuan)工推(tui)送信(xin)(xin)托文(wen)化(hua)學(xue)習內容。
2.公司(si)將信(xin)托(tuo)法律合規(gui)和(he)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)管理(li)(li)(li)相關要求及從(cong)業人員(yuan)(yuan)(yuan)規(gui)范等信(xin)托(tuo)文化(hua)相關課程(cheng)，作為全(quan)員(yuan)(yuan)(yuan)必修課程(cheng)，納(na)入(ru)全(quan)體(ti)員(yuan)(yuan)(yuan)工的(de)學習地(di)圖和(he)新員(yuan)(yuan)(yuan)工培(pei)訓(xun)內容，培(pei)訓(xun)學習記錄和(he)考(kao)(kao)試成績納(na)入(ru)員(yuan)(yuan)(yuan)工績效目(mu)標(biao)(biao)書“學習與發(fa)展(zhan)”考(kao)(kao)核指(zhi)標(biao)(biao)。其(qi)中，針對風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)管理(li)(li)(li)人員(yuan)(yuan)(yuan)和(he)全(quan)員(yuan)(yuan)(yuan)，公司(si)開(kai)展(zhan)了24場(chang)培(pei)訓(xun)，覆蓋產(chan)品風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)評級管理(li)(li)(li)指(zhi)引(yin)、股(gu)票質押融(rong)資類業務風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)、信(xin)托(tuo)“永續債”業務、Fintech基金投(tou)資標(biao)(biao)的(de)、RAROC（風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)調整后收(shou)益）計(ji)算操作、商業銀(yin)(yin)行互聯網(wang)貸款(kuan)管理(li)(li)(li)暫行辦法、銀(yin)(yin)行信(xin)用(yong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)指(zhi)標(biao)(biao)及風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)案例梳理(li)(li)(li)等，強化(hua)員(yuan)(yuan)(yuan)工的(de)風(feng)(feng)控意識，提升專業素(su)養；針對反(fan)洗錢專員(yuan)(yuan)(yuan)、反(fan)洗錢兼(jian)職人員(yuan)(yuan)(yuan)以及全(quan)體(ti)員(yuan)(yuan)(yuan)工，組織開(kai)展(zhan)了7次(ci)反(fan)洗錢培(pei)訓(xun)和(he)反(fan)恐(kong)怖融(rong)資培(pei)訓(xun)，并通過官網(wang)、官微、現場(chang)座(zuo)談會、線上有獎知識競賽等方式，進行9次(ci)宣傳，受(shou)眾規(gui)模達到5879人次(ci)。
3.在開展了近20場(chang)“信(xin)(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)(hua)常識(shi)”培訓之(zhi)后，公司針對性開展專項趣味(wei)學(xue)(xue)習活動(dong)，組織信(xin)(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)(hua)常識(shi)趣味(wei)PK賽(sai)。信(xin)(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)(hua)PK賽(sai)采取雙人PK的形(xing)式，員(yuan)工(gong)之(zhi)間在線答題(ti)PK，比拼正確率和答題(ti)速度，員(yuan)工(gong)在爭分(fen)奪秒沖高分(fen)，享受PK賽(sai)樂趣的同時(shi)，也加(jia)深(shen)員(yuan)工(gong)對信(xin)(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)(hua)的理解(jie)，激發員(yuan)工(gong)學(xue)(xue)習熱情，更好(hao)地學(xue)(xue)習信(xin)(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)(hua)知(zhi)識(shi)。信(xin)(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)(hua)PK賽(sai)練(lian)習賽(sai)參賽(sai)共計2396人次(ci)，雙人PK賽(sai)參賽(sai)共計2099人次(ci)。
4.以考(kao)督(du)學(xue)(xue)、以考(kao)促學(xue)(xue)，全(quan)方位(wei)檢驗信托(tuo)(tuo)文化學(xue)(xue)習成(cheng)果。公司(si)于2021年8月(yue)至9月(yue)期間開展了(le)3場“信托(tuo)(tuo)文化常識(shi)”全(quan)員(yuan)考(kao)試(shi)(shi)，公司(si)中層及以下(xia)員(yuan)工268人參(can)加(jia)(jia)考(kao)試(shi)(shi)并(bing)全(quan)員(yuan)通過(guo)考(kao)試(shi)(shi)，平均(jun)分數94.35分。公司(si)通過(guo)系統性的(de)考(kao)試(shi)(shi)幫助員(yuan)工深(shen)刻體會信托(tuo)(tuo)文化，加(jia)(jia)強了(le)信托(tuo)(tuo)文化學(xue)(xue)習的(de)深(shen)度和(he)廣度，并(bing)與之(zhi)形成(cheng)契合。
5.2021年(nian)3月，公司積極參與了(le)中國信(xin)(xin)托(tuo)業(ye)協會組織的(de)(de)“信(xin)(xin)托(tuo)公司受(shou)托(tuo)人文(wen)化(hua)建設”線上沙(sha)龍(long)活動，交流學習信(xin)(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)的(de)(de)宣導(dao)策略。
（四）在風險內控、法律合規、投后管理等方面，優化業務和運營操作流程，提升員工風險合規意識
1.從(cong)制度(du)、管(guan)理及宣導等方面強化風控文化
（1）在信托(tuo)產品的(de)設(she)計與評審(shen)方面建立健(jian)全(quan)了職責明確(que)、功能健(jian)全(quan)、信息(xi)溝通順(shun)暢(chang)的(de)四(si)道全(quan)面風險管理體系，覆蓋第(di)一(yi)層(ceng)級(ji)(ji)（董事會(hui)(hui)風險控制委員(yuan)(yuan)會(hui)(hui)）、第(di)二層(ceng)級(ji)(ji)（業(ye)務決策委員(yuan)(yuan)會(hui)(hui)）、第(di)三層(ceng)級(ji)(ji)（風險管理部(bu)門）、第(di)四(si)層(ceng)級(ji)(ji)（各業(ye)務部(bu)門及投資(zi)運營中心）。
（2）在(zai)風(feng)(feng)險(xian)內控(kong)流程上，從(cong)項(xiang)目(mu)(mu)審批、成立審批、放(fang)款審核、后續(xu)管理(li)方面對25個系統(tong)流程進(jin)行(xing)了(le)梳理(li)調整，強(qiang)化(hua)項(xiang)目(mu)(mu)成立環節的(de)風(feng)(feng)控(kong)要求，增補委(wei)托人、產(chan)品風(feng)(feng)險(xian)評級相關制度(du)及業務操作指(zhi)引，建(jian)立項(xiang)目(mu)(mu)投(tou)貸(dai)后盯控(kong)的(de)長效機制，加強(qiang)項(xiang)目(mu)(mu)風(feng)(feng)險(xian)排(pai)查工作，逐步完善各類風(feng)(feng)險(xian)應急(ji)預案。
（3）組(zu)織了16次(ci)風(feng)控(kong)、合規部門內專題培(pei)訓(xun)，開展了20次(ci)外部培(pei)訓(xun)與交流，積(ji)極(ji)傳(chuan)播風(feng)險管理知(zhi)識，提升全員風(feng)險管理水平。
2、在法律(lv)合(he)規方面，提(ti)升(sheng)(sheng)數字(zi)化賦能(neng)，深入開展宣傳(chuan)教(jiao)育(yu)活(huo)動，健全公司(si)合(he)規管(guan)理(li)機(ji)制，增強公司(si)員工合(he)規意識，提(ti)升(sheng)(sheng)全員法律(lv)素養，促進公司(si)信(xin)托業務的合(he)規開展。
（1）發揮(hui)數(shu)字化(hua)(hua)賦能功效，提升(sheng)專業能力：2020年9月9日公(gong)(gong)司(si)(si)成功上線(xian)“麒(qi)麟合(he)規(gui)(gui)系(xi)統”及“云(yun)信(xin)(xin)法(fa)規(gui)(gui)庫”微(wei)信(xin)(xin)小(xiao)程(cheng)序，通過可視化(hua)(hua)、數(shu)據化(hua)(hua)、智(zhi)能化(hua)(hua)的一站式法(fa)律合(he)規(gui)(gui)信(xin)(xin)息平臺，整(zheng)合(he)了與信(xin)(xin)托公(gong)(gong)司(si)(si)展業直接(jie)相關的法(fa)律法(fa)規(gui)(gui)、行政(zheng)處罰、裁判(pan)文書以及公(gong)(gong)司(si)(si)內部的規(gui)(gui)章制(zhi)度、合(he)同(tong)范本等信(xin)(xin)息，提升(sheng)全(quan)員合(he)規(gui)(gui)意識(shi)。目前，“麒(qi)麟合(he)規(gui)(gui)系(xi)統”網頁版訪問量約8000次，小(xiao)程(cheng)序版訪問量約15000次。
（2）開展(zhan)合規(gui)宣(xuan)(xuan)傳：2021年在(zai)(zai)(zai)公司(si)企業(ye)微(wei)信(xin)(xin)開設了“云(yun)信(xin)(xin)E合規(gui)”欄(lan)目，為員(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)提(ti)供一個更為便(bian)攜的(de)合規(gui)學(xue)習(xi)(xi)平(ping)臺，傳導(dao)合規(gui)資訊、普(pu)及(ji)合規(gui)知識(shi)(shi)(shi)；根據《中國信(xin)(xin)托(tuo)業(ye)協會(hui)(hui)關(guan)于(yu)(yu)開展(zhan)“信(xin)(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)常識(shi)(shi)(shi)”學(xue)習(xi)(xi)及(ji)測試(shi)活(huo)動的(de)通(tong)知》（中信(xin)(xin)協發〔2021〕100號(hao)）及(ji)《云(yun)南國際信(xin)(xin)托(tuo)有(you)限公司(si)關(guan)于(yu)(yu)開展(zhan)“信(xin)(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)常識(shi)(shi)(shi)”學(xue)習(xi)(xi)與測試(shi)工(gong)作的(de)通(tong)知》（云(yun)信(xin)(xin)發〔2021〕59 號(hao)）的(de)要(yao)求(qiu)，組織(zhi)建立“信(xin)(xin)托(tuo)文(wen)化(hua)常識(shi)(shi)(shi)”試(shi)題庫，并組織(zhi)各類(lei)法(fa)律法(fa)規(gui)相關(guan)培訓(xun)，包(bao)括《關(guan)于(yu)(yu)防控新型冠狀病毒感(gan)染(ran)肺炎疫情的(de)法(fa)律法(fa)規(gui)摘錄(lu)》、“九民(min)紀要(yao)”、“資管新規(gui)”、《民(min)法(fa)典》等(deng)；2020年定期進行(xing)了掃黑(hei)除惡宣(xuan)(xuan)傳教育、案件警示、征信(xin)(xin)教育，旨在(zai)(zai)(zai)教育員(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)知敬畏(wei)、存戒懼(ju)、守底(di)線，起(qi)到警鐘長鳴 、利劍(jian)高(gao)懸的(de)作用；在(zai)(zai)(zai)反(fan)洗(xi)錢(qian)培訓(xun)和宣(xuan)(xuan)傳方(fang)面，自2020年1月至2021年9月，組織(zhi)開展(zhan)了14次培訓(xun)，內(nei)部參訓(xun)人(ren)(ren)(ren)數(shu)共計(ji)700人(ren)(ren)(ren)次，培訓(xun)對象分(fen)別(bie)為反(fan)洗(xi)錢(qian)專員(yuan)(yuan)(yuan)、反(fan)洗(xi)錢(qian)兼職人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)以及(ji)全(quan)體員(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)；在(zai)(zai)(zai)反(fan)恐怖融資培訓(xun)宣(xuan)(xuan)傳方(fang)面，通(tong)過(guo)官網、官微(wei)、現場座談會(hui)(hui)、線上有(you)獎知識(shi)(shi)(shi)競賽等(deng)方(fang)式，組織(zhi)開展(zhan)了12次宣(xuan)(xuan)傳，內(nei)外部受眾規(gui)模達(da)到8486人(ren)(ren)(ren)次。
3.在(zai)投(tou)后(hou)(hou)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)方面，重(zhong)新(xin)梳理(li)(li)(li)(li)(li)了(le)制度體系、業(ye)務系統審批(pi)流程，逐步(bu)建立(li)了(le)三級投(tou)后(hou)(hou)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)制度體系，提(ti)升投(tou)后(hou)(hou)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)水(shui)平，同時，加強(qiang)(qiang)投(tou)后(hou)(hou)盡(jin)責(ze)(ze)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)監督(du)，確(que)(que)保投(tou)后(hou)(hou)與投(tou)前(qian)形成閉環(huan)，受托(tuo)(tuo)人投(tou)后(hou)(hou)責(ze)(ze)任切實履行到位；公司(si)還新(xin)增(zeng)了(le)投(tou)后(hou)(hou)盡(jin)責(ze)(ze)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)監督(du)工(gong)作虛擬小(xiao)組(zu)，確(que)(que)立(li)盡(jin)責(ze)(ze)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)之“責(ze)(ze)”的(de)來源，確(que)(que)定“投(tou)后(hou)(hou)運(yun)營(ying)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)計(ji)劃書”，明(ming)確(que)(que)該項(xiang)目投(tou)后(hou)(hou)受托(tuo)(tuo)人責(ze)(ze)任事項(xiang)，以此為依據，強(qiang)(qiang)化相(xiang)關事項(xiang)的(de)監督(du)。2020年(nian)中(zhong)國信托(tuo)(tuo)登記(ji)有限(xian)公司(si)成立(li)后(hou)(hou)，首次對業(ye)務參與方進行評優，云(yun)南(nan)信托(tuo)(tuo)獲得“信托(tuo)(tuo)登記(ji)優秀機構(gou)”榮(rong)譽稱號(hao)，投(tou)運(yun)信登聯絡員(yuan)李璐獲得“信托(tuo)(tuo)登記(ji)優秀聯絡員(yuan)”稱號(hao)，云(yun)南(nan)信托(tuo)(tuo)的(de)登記(ji)填報(bao)工(gong)作質量在(zai)行業(ye)中(zhong)排名靠前(qian)。
（五）健全完善消保工作機制、加強投資者宣傳教育、促進投訴糾紛化解，切實保護金融消費者合法權益
公(gong)(gong)司(si)(si)于2017年(nian)8月召開的第(di)五屆董事會第(di)二十三次會議，審議通(tong)過、設立董事會消(xiao)(xiao)費者權(quan)益(yi)保護(hu)委員會。董事會消(xiao)(xiao)保委員會指導(dao)公(gong)(gong)司(si)(si)高級(ji)管理層(ceng)、消(xiao)(xiao)保職能部門開展各項(xiang)消(xiao)(xiao)費者權(quan)益(yi)保護(hu)工作，并(bing)對(dui)公(gong)(gong)司(si)(si)消(xiao)(xiao)費者權(quan)益(yi)保護(hu)工作承擔最終(zhong)責任。
經(jing)營(ying)層方面(mian)，公(gong)司消費者(zhe)權益(yi)保(bao)(bao)(bao)護(hu)工作由總裁分管(guan)，指定(ding)戰略客戶(hu)部為消保(bao)(bao)(bao)工作職能部門，并(bing)設有專崗負責具體工作開(kai)展。通過幾(ji)年(nian)的(de)完善，目前公(gong)司已逐(zhu)步形(xing)成(cheng)了涵蓋(gai)(gai)客服(fu)聯動、投(tou)(tou)訴處理(li)(li)、信息(xi)保(bao)(bao)(bao)護(hu)、宣傳教育、信息(xi)披露(lu)等方面(mian)的(de)消保(bao)(bao)(bao)制(zhi)度(du)體制(zhi)，形(xing)成(cheng)相關制(zhi)度(du)39篇，較好地搭建(jian)起消保(bao)(bao)(bao)工作的(de)制(zhi)度(du)基礎。嚴格(ge)落實適當(dang)性(xing)管(guan)理(li)(li)，涵蓋(gai)(gai)風(feng)險評(ping)級(ji)管(guan)理(li)(li)、合格(ge)投(tou)(tou)資者(zhe)管(guan)理(li)(li)、直銷管(guan)理(li)(li)、代銷管(guan)理(li)(li)、銷售“雙錄”工作管(guan)理(li)(li)5項(xiang)指引，從公(gong)司產(chan)品風(feng)險分級(ji)、合格(ge)投(tou)(tou)資者(zhe)管(guan)理(li)(li)、產(chan)品和(he)服(fu)務銷售等方面(mian)，對(dui)投(tou)(tou)資者(zhe)適當(dang)性(xing)管(guan)理(li)(li)事項(xiang)進行(xing)了全(quan)面(mian)規范，保(bao)(bao)(bao)護(hu)投(tou)(tou)資者(zhe)合法(fa)權益(yi)。
健全投(tou)訴(su)(su)(su)糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)解決(jue)機制，化解矛盾糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)。公(gong)司(si)明確(que)了從客(ke)戶(hu)投(tou)訴(su)(su)(su)受理、投(tou)訴(su)(su)(su)流轉到(dao)投(tou)訴(su)(su)(su)處理回復的每一(yi)個(ge)環節和(he)(he)責任(ren)人(ren)，確(que)保(bao)客(ke)戶(hu)投(tou)訴(su)(su)(su)糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)能(neng)在(zai)第一(yi)時間得到(dao)響應處理。針對已(yi)發生的投(tou)訴(su)(su)(su)，公(gong)司(si)加(jia)強溯源(yuan)整改(gai)，對發現的業務流程、服(fu)務中存在(zai)的問題，立即由消(xiao)保(bao)職(zhi)能(neng)部(bu)門(men)協同(tong)各相關(guan)部(bu)門(men)進行整改(gai)；同(tong)時，對新產品(pin)和(he)(he)服(fu)務、規章制度、營銷宣傳材料、產品(pin)發布(bu)、格式合(he)(he)同(tong)文本等(deng)方面進行消(xiao)保(bao)審核。為積(ji)極響應監管多(duo)元化糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)解決(jue)的號召，公(gong)司(si)指派了2名(ming)在(zai)編(bian)員工兼職(zhi)擔任(ren)人(ren)民調解員，引導客(ke)戶(hu)合(he)(he)理合(he)(he)法反饋訴(su)(su)(su)求。
公(gong)(gong)司積極(ji)開(kai)展(zhan)“315”消費者(zhe)(zhe)權益保護教(jiao)育宣傳(chuan)周、金(jin)(jin)融知識(shi)普(pu)及月和(he)反洗(xi)錢專項(xiang)宣傳(chuan)月等(deng)活(huo)動。走進街道、社(she)區及民族(zu)地(di)區校(xiao)園，開(kai)展(zhan)社(she)區金(jin)(jin)融知識(shi)講座、反洗(xi)錢主(zhu)題群眾微信(xin)答題互動活(huo)動。探索了(le)慈善信(xin)托(tuo)(tuo)、公(gong)(gong)益捐贈活(huo)動與金(jin)(jin)融知識(shi)進少數(shu)民族(zu)校(xiao)園（麗江納西族(zu)中(zhong)學）相(xiang)結合的創新宣傳(chuan)模(mo)式。2020年(nian)底，公(gong)(gong)司全力支持中(zhong)國信(xin)托(tuo)(tuo)業(ye)(ye)協會完成(cheng)了(le)《信(xin)托(tuo)(tuo)投(tou)資者(zhe)(zhe)教(jiao)育視頻》項(xiang)目的整(zheng)體文案策劃和(he)八(ba)集腳本撰寫工作(zuo)，該視頻項(xiang)目已于(yu)2021年(nian)3月正式發布，并經數(shu)十(shi)家信(xin)托(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司積極(ji)轉載(zai)，共(gong)同助力信(xin)托(tuo)(tuo)業(ye)(ye)的基礎知識(shi)普(pu)及，引導投(tou)資者(zhe)(zhe)和(he)社(she)會公(gong)(gong)眾了(le)解信(xin)托(tuo)(tuo)和(he)信(xin)托(tuo)(tuo)投(tou)資常識(shi)，培育“賣者(zhe)(zhe)盡(jin)責(ze)、買者(zhe)(zhe)自負”的市(shi)場理念。
（六）發揮信托優勢，踐行服務民生和實體經濟的信托文化
云(yun)南(nan)信托(tuo)(tuo)(tuo)積(ji)極開展慈(ci)善(shan)(shan)(shan)信托(tuo)(tuo)(tuo)業(ye)務，并發揮消費(fei)金融、資產證券化(hua)等業(ye)務對企(qi)業(ye)復(fu)工(gong)復(fu)產的助力作用，輔以精準扶貧工(gong)作，踐行社(she)(she)會責(ze)任。2020年，云(yun)南(nan)信托(tuo)(tuo)(tuo)在慈(ci)善(shan)(shan)(shan)信托(tuo)(tuo)(tuo)、精準扶貧、抗疫相關的公益(yi)(yi)慈(ci)善(shan)(shan)(shan)支持(chi)約5億元(yuan)，其中，在積(ji)極抗疫、踐行信托(tuo)(tuo)(tuo)社(she)(she)會責(ze)任文化(hua)方(fang)面，公司與(yu)抗疫防疫有關的公益(yi)(yi)慈(ci)善(shan)(shan)(shan)捐贈金額(e)（含公司為(wei)支持(chi)實體企(qi)業(ye)復(fu)工(gong)復(fu)產而延期還(huan)本的業(ye)務規模）合(he)計4.95億元(yuan)。
2020年(nian)期間(jian)，云(yun)南信(xin)(xin)托投入實(shi)(shi)體經(jing)濟(ji)(ji)的信(xin)(xin)托資金規(gui)模為(wei)(wei)1711.05億元，占比68.73％，涉及(ji)(ji)(ji)支(zhi)持(chi)“一帶(dai)(dai)一路”建設、京津冀協同發展(zhan)、長江經(jing)濟(ji)(ji)帶(dai)(dai)、粵(yue)港澳大灣區(qu)(qu)、長三(san)角一體化(hua)發展(zhan)、國家級(ji)(ji)或地方(fang)級(ji)(ji)經(jing)濟(ji)(ji)園(yuan)區(qu)(qu)建設；抒(shu)困民(min)營企(qi)業(ye)，支(zhi)持(chi)戰略新興產業(ye)自貿試驗區(qu)(qu)建設以及(ji)(ji)(ji)支(zhi)持(chi)小微企(qi)業(ye)發展(zhan)。此(ci)外，為(wei)(wei)了響應監管服務實(shi)(shi)體經(jing)濟(ji)(ji)、扶助中小微企(qi)業(ye)的號召，云(yun)南信(xin)(xin)托介入普(pu)惠金融業(ye)務十余年(nian)，服務客戶和產品(pin)不斷豐富，普(pu)惠金融信(xin)(xin)托業(ye)務普(pu)及(ji)(ji)(ji)率超(chao)過五成，積極(ji)踐行了普(pu)惠金融文化(hua)理念。
（七）加大研發力度，提升戰略規劃和風險研判能力，為公司加速轉型、踐行信托文化提供智能支持
在(zai)行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)的(de)(de)(de)(de)(de)轉(zhuan)型時期(qi)，為科(ke)學(xue)進行(xing)(xing)(xing)(xing)戰略(lve)(lve)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)取舍、轉(zhuan)型重點布局等方(fang)面的(de)(de)(de)(de)(de)科(ke)學(xue)決策，公司(si)(si)研(yan)(yan)究發(fa)展部建(jian)立了戰略(lve)(lve)規劃、分(fen)(fen)解、執行(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)完(wan)(wan)整戰略(lve)(lve)管(guan)(guan)理(li)體系(xi)(xi)和(he)(he)專項管(guan)(guan)理(li)制度，從以下多(duo)方(fang)面為公司(si)(si)提(ti)(ti)升(sheng)戰略(lve)(lve)規劃和(he)(he)風險研(yan)(yan)判(pan)能力，加速轉(zhuan)型，提(ti)(ti)供智力支持(chi)：戰略(lve)(lve)制度建(jian)設（戰略(lve)(lve)管(guan)(guan)理(li)與戰略(lve)(lve)創新(xin)制度與體系(xi)(xi)的(de)(de)(de)(de)(de)建(jian)設）、業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)跟蹤(zong)(zong)（持(chi)續推進月度數(shu)據跟蹤(zong)(zong)與反饋制度）、行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)跟蹤(zong)(zong)（依(yi)據業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)需求召(zhao)開(kai)(kai)6次(ci)以上新(xin)型與重大業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)論證會，進行(xing)(xing)(xing)(xing)外(wai)部創新(xin)報(bao)告的(de)(de)(de)(de)(de)產品的(de)(de)(de)(de)(de)跟蹤(zong)(zong)，開(kai)(kai)展內(nei)部產品的(de)(de)(de)(de)(de)梳(shu)理(li)，定期(qi)對行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)數(shu)據進行(xing)(xing)(xing)(xing)季度、半年度、年度分(fen)(fen)析，完(wan)(wan)成(cheng)行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)數(shu)據庫(ku)搭建(jian)、并持(chi)續跟蹤(zong)(zong)客(ke)戶及競爭對手、完(wan)(wan)成(cheng)家族(zu)信托等協(xie)會調(diao)研(yan)(yan)數(shu)據深度分(fen)(fen)析）、推進內(nei)外(wai)部資源(yuan)協(xie)同（建(jian)立藍軍專家庫(ku)，推進金融機構拜訪調(diao)研(yan)(yan)，完(wan)(wan)成(cheng)藍軍學(xue)習與培養，開(kai)(kai)展業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)沙龍活(huo)動，為行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)提(ti)(ti)供最近業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)資訊）。
（八）將品牌建設與信托文化建設深度融合，提升公司及行業美譽度
2020年至今，公(gong)司(si)對(dui)(dui)外(wai)主(zhu)(zhu)動策動、完成新聞宣(xuan)(xuan)傳(chuan)總量共計2041篇（含轉(zhuan)(zhuan)載），傳(chuan)播了(le)普惠金(jin)融(rong)、慈(ci)善信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)、信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)科技賦能等(deng)(deng)創新亮點和(he)品(pin)牌榮譽(yu)等(deng)(deng)信(xin)(xin)息，提(ti)升大眾對(dui)(dui)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)業(ye)的(de)(de)(de)了(le)解(jie)；公(gong)司(si)董事長、總裁(cai)、總裁(cai)助理等(deng)(deng)高(gao)管通過接受（證(zheng)券日報、證(zheng)券時報、金(jin)融(rong)時報、中國(guo)經(jing)營報等(deng)(deng)諸(zhu)多(duo)）主(zhu)(zhu)流財(cai)經(jing)媒體(ti)的(de)(de)(de)專訪(fang)(fang)、發(fa)布署名(ming)文(wen)(wen)章、論壇演講（觀(guan)點輸(shu)出）等(deng)(deng)方式，積極(ji)(ji)宣(xuan)(xuan)傳(chuan)了(le)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)回歸本源、服務(wu)實體(ti)經(jing)濟(ji)、強化(hua)(hua)受托(tuo)(tuo)(tuo)人文(wen)(wen)化(hua)(hua)等(deng)(deng)正(zheng)向信(xin)(xin)息，引(yin)導輿論對(dui)(dui)行業(ye)積極(ji)(ji)轉(zhuan)(zhuan)型的(de)(de)(de)正(zheng)面(mian)關注；2020年11月，公(gong)司(si)邀請上海(hai)證(zheng)券報、金(jin)融(rong)時報兩家中央級(ji)主(zhu)(zhu)流財(cai)經(jing)媒體(ti)對(dui)(dui)云(yun)南信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)的(de)(de)(de)大理扶貧工作，進行了(le)實地采訪(fang)(fang)，報道(dao)了(le)公(gong)司(si)聯合縣、鎮(zhen)、村不(bu)同層級(ji)開展扶貧攻堅的(de)(de)(de)成效，不(bu)僅(jin)助力縣鎮(zhen)村三級(ji)政府提(ti)高(gao)了(le)當年扶貧收(shou)官考評的(de)(de)(de)結果，而(er)(er)且在全國(guo)范圍內宣(xuan)(xuan)傳(chuan)、提(ti)升了(le)云(yun)南省金(jin)融(rong)業(ye)精(jing)準(zhun)扶貧的(de)(de)(de)成效和(he)社會(hui)口碑。2021年7月13日，在上海(hai)證(zheng)券報主(zhu)(zhu)辦的(de)(de)(de)第十(shi)四屆“誠(cheng)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)”獎評選中，云(yun)南信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)以積極(ji)(ji)的(de)(de)(de)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)文(wen)(wen)化(hua)(hua)建設(she)成效，在多(duo)家信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)司(si)中脫穎而(er)(er)出，榮獲“誠(cheng)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)”行業(ye)文(wen)(wen)化(hua)(hua)獎。
（九）將信托文化建設與價值觀管理、黨的建設等工作深度融合
在(zai)人員(yuan)招聘和(he)(he)考核(he)上，公(gong)(gong)司(si)除了注(zhu)重工(gong)作(zuo)業(ye)績等方(fang)面(mian)考察之外，還注(zhu)重考察者對公(gong)(gong)司(si)價值(zhi)觀(guan)的(de)認同程度，鼓勵(li)員(yuan)工(gong)認同公(gong)(gong)司(si)“客戶第一、擁抱變化(hua)(hua)、團隊協作(zuo)、敬業(ye)進取、信(xin)(xin)(xin)誠重諾、平等尊(zun)重”價值(zhi)觀(guan)念。公(gong)(gong)司(si)人力(li)資源部(bu)通過(guo)“云南信(xin)(xin)(xin)托(tuo)人力(li)資源”公(gong)(gong)眾號積極組(zu)織(zhi)線上活動，彰顯企業(ye)文化(hua)(hua)和(he)(he)員(yuan)工(gong)風(feng)采(cai)。同時，通過(guo)開展“榜(bang)樣的(de)力(li)量”優(you)秀員(yuan)工(gong)風(feng)采(cai)展示，挖掘(jue)和(he)(he)分享公(gong)(gong)司(si)優(you)秀員(yuan)工(gong)經驗，激勵(li)全(quan)體(ti)員(yuan)工(gong)向榜(bang)樣學習，傳承公(gong)(gong)司(si)優(you)良的(de)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)行業(ye)精神，深耕(geng)企業(ye)價值(zhi)觀(guan)，發揚優(you)良的(de)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)文化(hua)(hua)。
公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)積極通過(guo)黨(dang)(dang)(dang)建(jian)工作(zuo)引導(dao)基層(ceng)黨(dang)(dang)(dang)員發揮先鋒(feng)模范帶頭作(zuo)用(yong)，實現(xian)目標(biao)同向(xiang)、部(bu)署同步、工作(zuo)同力。以(yi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)信(xin)托(tuo)業(ye)務(wu)三部(bu)黨(dang)(dang)(dang)小(xiao)(xiao)組(zu)為(wei)例，該組(zu)共有8名(ming)黨(dang)(dang)(dang)員，均(jun)為(wei)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)和部(bu)門的(de)業(ye)務(wu)骨干，其中2人是第一黨(dang)(dang)(dang)支部(bu)的(de)支部(bu)委(wei)員，黨(dang)(dang)(dang)小(xiao)(xiao)組(zu)始(shi)終把思想政(zheng)治(zhi)建(jian)設放(fang)在首位，時刻(ke)以(yi)先進黨(dang)(dang)(dang)員標(biao)準要求自己，以(yi)目標(biao)責(ze)任書為(wei)主線開展(zhan)黨(dang)(dang)(dang)小(xiao)(xiao)組(zu)日常活動，將黨(dang)(dang)(dang)建(jian)真正(zheng)融(rong)入(ru)業(ye)務(wu)，通過(guo)業(ye)務(wu)工作(zuo)又(you)有效促進了(le)黨(dang)(dang)(dang)建(jian)工作(zuo)，該部(bu)門不僅連續多年圓滿(man)完成了(le)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)黨(dang)(dang)(dang)委(wei)安(an)排的(de)各(ge)項(xiang)工作(zuo)任務(wu)和經營(ying)層(ceng)下達的(de)各(ge)項(xiang)業(ye)績考核指標(biao)，而且多項(xiang)業(ye)務(wu)數據成為(wei)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)的(de)排頭兵，信(xin)托(tuo)管理規(gui)模及信(xin)托(tuo)業(ye)務(wu)收入(ru)在公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)內部(bu)一直(zhi)名(ming)列前茅(mao)，2020年人均(jun)創收超過(guo)2000萬元，處(chu)于信(xin)托(tuo)行業(ye)一流水平(ping)，獲得公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)黨(dang)(dang)(dang)委(wei)和公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)授予的(de)“先進集體”和“卓越貢獻團隊(dui)獎”榮譽(yu)稱號(hao)。
